比特币“反洗钱”后续：高频投资者“出海”小平台设立海外入口

春节归来，央行继续保持对比特币的严格监管，频频采访各种比特币平台，这无疑给国内的热心玩家降温。

在“暂停提现”和“收取交易服务费”的双重手段下，中国比特币交易量大幅缩水。 2月以来，币行和火币的日交易量从百万下降到万。目前，日本已经取代中国成为最大的比特币交易市场。

对于正在制定的《比特币行业反洗钱规范》，有业内人士告诉《中国商报》记者最好的比特币合约平台，最关键的核心在于“实名制”和“溯源”。由于比特币是一种去中心化的数字货币，匿名性使得监管变得困难。

比特币交易员林奇（化名）向记者指出，目前全球比特币的发展趋势是比较好的，所以建议持有者可以继续持有，毕竟环境是有利的。

严格监管，友好态度

2017年2月9日晚，中国三大比特币交易平台币行、火币、比特币中国相继发布公告，据监管部门称，“比特币交易平台不得违反国家反洗钱规定” 、外汇管理、支付结算等金融法律法规”，即日起全面暂停比特币和莱特币的提现。

公告称，平台将联合同行制定比特币行业反洗钱规范，全面升级平台反洗钱体系，有效防范和打击利用比特币进行洗钱、境外交易所、传销等非法活动。比特币和莱特币提现服务将在系统实施后立即恢复。行业标准制定和实施时间预计为1个月最好的比特币合约平台，也可能根据制定进程大幅提前。人民币取款等业务不受影响。

此消息一出，火币网市场显示，比特币人民币价格瞬间下跌，从20时45分的7470元，45分钟后跌至6715元。截至2月22日中午，比特币价格在7456元左右。

比特币行业资深从业者李倩（化名）告诉记者，暂停提现确实对跨平台用户有一定影响，但对普通投资者没有影响。然而，近期监管政策的严厉，改变了用户的心理。目前各大平台大部分人都会选择提现。首先，他们会“装进口袋”，然后继续观看。

自 2017 年以来，央行频繁采访比特币平台。 1月6日，央行约谈国内三大比特币交易平台负责人，展开调查整改； 1月11日，央行突击现场调查“火币网”、“币行”、“比特币中国”； 1月18日 1月1日，第一批检查结果公示：“比特币中国”超范围经营，违规开展资金配置业务，“币行”“火币网”未能成立反洗钱洗钱系统按规定进行，三大平台立即关闭融资和货币融资； 2月8日，央行扩大盘点范围，约谈中国比特币、比特币交易网、好币、云币网、元宝网、BTC100、聚币网、币贝网等9大平台，2月9日，央行严正警告：严重违规的比特币交易平台将被依法关闭取缔。

另外，从2017年1月24日中午12点开始，中国比特币交易平台开始对比特币和莱特币交易收取交易服务费，此前为0。具体收费方式如下：双向固定收取交易服务费，卖出收取人民币，买入收取比特币或莱特币；主动交易和被动交易的费率相同；服务费为0.交易金额的2% 统一收费。

21世纪研究​​院研究员李伟认为，管理层此前对比特币的看法，既不鼓励也不禁止，因为当时的比特币还没有给国内金融体系带来冲击。今天之所以加强监管，一方面是场外比特币交易变成了一个兑换窗口，影响了汇率机制。另一方面，洗钱监管的难度使得比特币成为扰乱金融秩序的可能因素。同时，融资和货币融资业务的兴起以及价格的快速上涨也给投资者积累了风险，这与管理层建立统一的投资者适当性管理的初衷背道而驰。

对于未来的监管趋势，李伟告诉记者，本轮比特币严控是对上一轮采访和管理的延续，可以说两者相得益彰。对比特币的监管行动很可能会持续一个周期。但管理层对交易平台的比特币投融资交易和提现功能进行了限制，对比特币支付、交易和投资功能没有一刀切的限制。

林奇表示，在外界看来，虽然频繁接受各平台采访，看似严格监管，其实央行的态度还是很友好的。

反洗钱的关键：实名制与溯源

过去一段时间，比特币提现允许投资者在非平台进行场外交易，即通过线下渠道购买比特币并兑换外汇，从而规避外汇管制。暂停提币后，一定程度上会阻碍投资者的这种操作。

对于正在制定的“反洗钱规范”，李倩向记者分析，最关键的核心是实名制和溯源。由于比特币是一种去中心化的数字货币，其匿名特性给监管带来了很大的影响。所以预计监管机构会想办法解决这个问题。

然而，国内监管收紧并未阻止场外交易平台上的期货交易。业内人士告诉记者，高频比特币投资者纷纷转向海外期货交易平台赚取现货和期货合约的溢价。

“比特币期货交易一直存在，处于灰色地带。所有平台都沉默而沉默。但现在国内路不通，交易者只能转投国外期货交易平台。尤其是国内一些面临生存问题的小平台设置了海外入口，监管难以察觉。”上述业内人士表示。

据了解，在OTC平台上，期货交易服务无需注册，由平台担保，因此存在洗钱、外汇等违法活动的空间。

不过，林奇表达了不同的看法。在他看来，如果要进行期货交易，公司最好在海外注册，而这些在国内注册的公司只是海外服务器，操作难度较大。毕竟公司账户、营业执照、备案等都在中国，风险很高，不会长久。

目前国内政策不允许虚拟货币期货交易。我国现行法律法规明确规定，期货交易需要中国证监会批准。

“当然，国内一些主流的比特币交易平台，还在自我监管，符合监管者想要做的事情，才能继续发展。无法生存的已在近期监管中被关闭或暂停。生意。”李谦说。

国内几家主流比特币交易平台告诉记者，从长远来看，完善行业反洗钱规范有利于规范行业发展，引导行业向健康绿色方向发展。

环境依然积极

随着央行加强比特币监管，中国比特币交易量大幅缩水。 2月以来，币行和火币的日交易量从最初的百万级下降到万级。

“应该从上游和下游两方面来看待这场监管风暴的影响。它不会影响上游比特币矿工。中国的矿工还在照常挖矿，我们的电费和人力也一直很便宜。受影响最大的是比特币的交易水平。目前，中国市场在全球的影响力下降了很多，尤其是在收取了服务费之后，这限制了我们的高流失率。”李谦说。

根据全球比特币交易数据，截至2月22日，日本比特币日交易量已达到全球交易量的54.87%，美元市场为23.@ >99% %，而中国占比下降到10.49%，中国在全球比特币交易量中跌至第三位。在监管政策出台之前，由于没有手续费限制，中国的比特币交易量一直占全球的80%以上。

“由于其免费策略，日元市场现在成为新的市场领导者。日本比其他所有国家都对数字货币更加友好，由于即将生效的新监管法，比特币将成为日本的一种合法支付方式，”OKCoin 的一位研究人员告诉记者。