BlockChange丨谁在监管加密货币？各国数字货币政策概览

目前各国对加密数字货币的监管差异较大，未来几个月变数较多； 同时，了解各国政府对数字加密货币监管的态度也具有重要意义。

美国（SEC、CFTC 和 IRS）、中国、韩国、日本和欧盟是全球加密货币浪潮的中坚力量，任何一方或几方的监管变化都可能对整个市场产生巨大影响。 本文总结了上述国家和地区的相关监管政策和主管部门表态，为未来趋势的解读和分析提供更全面的信息参考。

美国

美国证券交易委员会（SEC）表示比特币是数字货币或加密数字货币，“美国证券交易委员会的职责是保护投资者，维护公平、有序、高效的市场环境，促进资本形成。” 1934年，美国国会创建了SEC，成为第一个监管证券市场的联邦监管机构。 1929 年股市崩盘后，许多公司向投资者提供有关其业绩和未来前景的虚假或误导性信息被曝光。 从那时起，SEC 的主要职能就是核实公司发布的声明，确保证券机构（如经纪人、交易商和交易所）公平诚实地对待投资者。

截至目前，SEC尚未批准任何持有数字虚拟货币的交易产品（如ETF基金等），或任何其他与数字虚拟货币相关的资产上市或交易； 它也没有注册任何数字货币进行交易。

更多SEC对数字虚拟货币的意见，请见2017年12月11日的声明。

美国商品期货交易委员会（CFTC）表示，“美国商品期货交易委员会的使命是培育公开、透明、竞争和金融稳定的市场环境。通过规避系统性风险，CFTC希望服务于市场用户和他们的基金、消费者和公众受到保护，免受涉及衍生品和其他产品的欺诈、操纵和鲁莽行为的伤害。”

CFTC认定比特币是一种商品，并在声明中表示其监管对象包括洲际贸易中涉及比特币的欺诈和操纵，以及与比特币直接挂钩的商品期货交易。

2018 年 1 月 19 日，CFTC 发表声明起诉两起加密货币欺诈案件。 面对无数的庞氏骗局，这样的监管来得正是时候。

有关 CFTC 对加密货币的立场的更多报道，请参阅日期为 2017 年 10 月 17 日的新闻。

美国国税局（IRS）：出于税收考虑，IRS 将比特币和其他加密货币视为财产而非货币，并出台了相应的规定。 虽然部分交易所可以正常开具1099纳税申报表，但个人仍需对比特币等加密数字货币的利润缴纳相应的税款。 必须按要求报告加密货币交易的长期和短期资本收益或损失。

中国

中国出台了一系列措施来限制加密货币的交易。 第一，自2017年9月4日起，ICO即首次公开发行新的虚拟货币被禁止； 此外，中国还向各地区交易所发出停止加密数字货币交易的通知，并出台相应措施打击比特币挖矿。 上述措施很可能改变比特币挖矿的行业形态，推高相关成本。 比特币的低廉价格、位于芯片工厂的位置和低廉的劳动力成本等因素最初将矿工吸引到中国，但现在他们可能不得不将目光投向其他地方。 政府希望关闭为用户提供加密货币访问权限的在线平台，或充当类似交易所服务的移动应用程序。 中国人民银行、国家互联网信息办公室和中国工业和信息化部联合推出了对加密货币的限制。 比特币和替代数字货币仍然可以在海外交易市场进行交易； 《中国镜报》相关交易活动地点已调整至中国香港。

但是，中国并不反对将加密货币作为一种技术。 中国人民银行已开始测试自己的数字加密货币比特币是数字货币或加密数字货币，朝着成为第一家发行数字货币的主要中央银行又迈出了一大步。 为避免比特币和虚拟货币泛滥，中国希望对数字交易实施全面监管。

金融机构和第三方支付机构不得接受、使用或出售虚拟货币。 尽管使用虚拟货币是合法的，但中国人民银行仍要求交易所向相应的监管机构注册，并建议他们密切关注市场状况。 据悉，中国人民银行已对涉及虚拟货币业务的银行发出警告。

韩国

据报道，2017 年 1 月 11 日，韩国司法部确认了一项停止所有加密货币交易的计划。 不过，韩国总统办公室很快发表声明称，该政策尚未获得最终批准。 这种模棱两可的做法引起了韩国公民和政界人士的强烈反对。 政府的监管立场导致加密货币价格发生重大变化，政府官员在关联交易中赚取巨额利润的消息更是火上浇油。

韩国政府可能会在 2018 年 1 月 25 日发布关于加密数字货币监管的最终声明。韩国金融监督委员会。 不过，韩国央行（Korean Central Bank）行长李柱烈在新闻发布会上表示，“加密货币不是法定货币，目前的用法与货币不同。”

日本

2017 年 4 月 1 日，日本金融厅颁布了一项新法律，允许在支付中使用数字货币。 《虚拟货币法》对虚拟货币进行了定义和描述，并明确了与比特币相关的情况：比特币是一种资产，也可以用于支付。 但是，法律不承认比特币为法定货币。 经过几个月的激烈讨论，该法最终认定比特币交易违反了反洗钱法和“了解你的客户”（KYC）等相关规定，比特币因此被归类为预付款工具。 向下。 2017年9月29日，日本金融厅向11家企业颁发了首批数字货币交易牌照。

在本文涉及的国家和地区中，日本走在了加密货币监管的前列，政府已经开始与交易所合作进行监管，而不是完全关闭。

自2017年4月起，比特币支付成为合法支付方式。 目前，日本有超过 4,500 家商户接受比特币支付。

欧洲联盟

欧洲银行管理局此前曾就虚拟货币的相关风险向公众发出警告，并于近期表示将通过反洗钱和反恐怖主义融资法规来监管虚拟货币。

整体来看，虽然多国政府在声明中表示正在评估数字加密货币的未来潜力，但除了愿意避免洗钱和资助恐怖组织外，几乎没有任何实质性结论。 目前普遍的看法是，未来将对加密数字货币实施更严格的监管。

未来

近日，各方一致认为，2018年加密数字货币将面临更严格、更严厉的监管，政策实施的国家或地区以及实施方式将推高虚拟货币的价格。 从长远来看，避免庞氏骗局等欺诈手段有利于市场的健康发展，但同时也意味着中韩两国的交易无法进行，相关虚拟货币的价格可能会受到影响。未来下降。

原发布时间为：2018-02-8